Las transferencias transfronterizas constituyen una parte muy importante de los pagos transfronterizos y de la liberalización global. La liberalización de los movimientos de capitales está permitiendo la movilidad del flujo de capitales entre los estados miembros.
La directiva del parlamento Europeo y del Consejo de 27 de enero de 1997, relativa a las transferencias transfronterizas, establece los requisitos mínimos necesarios para garantizar un adecuado nivel de información al cliente, tanto antes como después de la ejecución de una transferencia transfronteriza.
En 2001 se aprobó un reglamento incluyendo como pagos transfronterizos : Las transferencias transfronterizas, los pagos electrónicos transfronterizos y los cheques transfronterizos.
